6 Möglichkeiten, wie Finanzunternehmen Datenschutzverletzungen verhindern können

Der Finanzbranche sind Datenschutzverletzungen nicht fremd. Finanzinstitute haben Zugriff auf Millionen von Datensätzen über personenbezogene Daten, die sie auf höchstem Niveau sichern müssen. Der Wert dieser Daten ist offenes Wissen - Hacker werden aktiv nach bestehenden Schwachstellen in der Cybersicherheit suchen, um unbefugten Zugriff auf die Finanzinformationen der Kunden zu erhalten.

Finanzunternehmen müssen wirksame Präventionsmaßnahmen ergreifen, um sensible Daten zu schützen und Datenschutzverletzungen sowie die daraus resultierenden rechtlichen, finanziellen und Reputationsschäden zu vermeiden.

In diesem Artikel wird untersucht, wie Finanzunternehmen Datenschutzverletzungen durch robuste Sicherheitsmaßnahmen verhindern können.

Was ist eine Datenschutzverletzung?

Eine Datenschutzverletzung liegt vor, wenn eine nicht autorisierte Person vertrauliche Daten kopiert, überträgt, anzeigt oder stiehlt. Hacker nutzen diese Daten, um lukrative Cyberkriminalität wie Identitätsdiebstahl und Versicherungsbetrug zu begehen.

Datenschutzverletzungen können die folgenden Arten von Daten offenlegen:

• Finanzdaten, einschließlich Kreditkarten- und Bankkontonummern
• Sozialversicherungsnummern
• Angaben zum Führerschein
• Sonstige personenbezogene Daten, wie z. B. Telefonnummern und Wohnadressen
• Geistiges Eigentum
• Geschäftsgeheimnisse

Häufige Ursachen für Datenschutzverletzungen sind:

• Unentdeckte Datenlecks
• Schlechte Netzwerksicherheit
• Software-Schwachstellen
• Fehlkonfigurationen der Software
• Physischer Diebstahl, z. B. gestohlene Laptops
• Verstöße von Drittanbietern

Erfahren Sie mehr über den Unterschied zwischen Datenlecks und Datenschutzverletzungen >

Warum Finanzunternehmen sensible Daten schützen müssen

Es ist keine Überraschung, dass Finanzunternehmen die Liste der höchsten Kosten pro Datenschutzverletzung im Bericht 2022 von IBM und dem Ponemon Institute über die Kosten einer Datenschutzverletzung anführen, nach dem Gesundheitswesen. Strenge gesetzliche und regulatorische Anforderungen in der Branche führen bei Nichteinhaltung zu hohen Geldstrafen - ein verräterisches Zeichen für unzureichende Datenschutzstandards.

Erfahren Sie mehr über Cybersicherheitsvorschriften für Finanzdienstleistungen.

Die Datenschutzverletzung bei Equifax im Jahr 2017 ist eine eindringliche Erinnerung an die Folgen für Unternehmen, die es versäumen, die Finanzdaten ihrer Kunden zu schützen. Die groß angelegte Sicherheitsverletzung betraf 147 Millionen Kunden und kostete die Kreditauskunftei bis zu 700 Millionen US-Dollar.

Equifax zeigte mehrere Fälle von mangelnder Cybersicherheit auf, die es Hackern letztendlich ermöglichten, Daten aus internen Systemen zu exfiltrieren, darunter:

• Fehler beim Aktualisieren der Software. Die Angreifer nutzten eine bekannte Schwachstelle (CVE-2017-5638) aus, für die in den sechs Monaten vor der Sicherheitsverletzung ein Patch zur Verfügung stand.

• Versäumnis, das Ökosystem zu segmentieren. Die Angreifer verschafften sich Zugang zu mehreren Servern, nachdem sie zunächst das Webportal von Equifax gehackt hatten. Lernen Sie Best Practices für die Netzwerksegmentierung kennen.

• Fehler beim Verschlüsseln. Die Angreifer fanden und nutzten Klartext-Benutzernamen und -Kennwörter aus und erweiterten so die Berechtigungen für den Zugriff auf personenbezogene Daten von Kunden. Erfahren Sie mehr über Verschlüsselung.

Diese Versäumnisse im Bereich der Cybersicherheit zeigen, warum der Finanzsektor stark in die Verbesserung der Sicherheitsstandards investieren muss, um sensible Daten zu schützen.

Erfahren Sie mehr über die größten Cyberbedrohungen, die Finanzdienstleister > betreffen

Wie Finanzunternehmen Datenschutzverletzungen verhindern können

Im Folgenden finden Sie sechs Strategien, die Ihr Unternehmen zum Schutz vor Datenschutzverletzungen implementieren kann. Einen technischeren Leitfaden zur Verhinderung von Datenschutzverletzungen finden Sie in diesem Beitrag.

1. Bieten Sie Schulungen zum Sicherheitsbewusstsein an

Der Data Breaches Investigations Report 2022 von Verizon ergab, dass 82 % der gemeldeten Verstöße eine menschliche Komponente betrafen. Die Schulung der Mitarbeiter durch Programme zur Sensibilisierung für Cybersicherheit trägt dazu bei, Sicherheitsverletzungen durch menschliches Versagen in allen Organisationen, auch in kleinen Unternehmen, zu vermeiden.

Phishing-Betrug und durchgesickerte Anmeldeinformationen sind zwei häufige Angriffsvektoren, die durch Sensibilisierungsschulungen verhindert werden können.

Passwort-Hygiene

Schwache Passwörter lassen sich mit Brute-Force-Methoden leicht knacken, und wiederverwendete Passwörter werden im Falle eines Datenlecks schnell zum Problem.

Die Mitarbeiter sollten in der Erstellung sicherer, eindeutiger Passwörter und anderen Best Practices für die Sicherheit ihrer Anmeldeinformationen geschult werden, wie z. B.:

• Regelmäßige Aktualisierung der Passwörter
• Passwörter nicht weitergeben
• Die Sicherheitsrisiken von Passwort-Managern verstehen
• Einrichten der Multi-Faktor-Authentifizierung (MFA)

Implementieren Sie diese Checkliste für sichere Passwörter in Ihre > zur Schulung des Sicherheitsbewusstseins

Phishing-Betrug

Cyberkriminelle nutzen Phishing-Betrügereien, um Mitarbeiter zur Preisgabe sensibler Informationen zu verleiten. Sie nutzen diese Daten aus, um Unternehmenssysteme zu kompromittieren und schwerwiegendere Cyberkriminalität wie Datenexfiltration, Malware-Injektionen und Ransomware-Angriffe zu begehen.

Phishing-E-Mails weisen definierende Merkmale auf, wie z. B. schlechte Rechtschreibung und Grammatik, ungewöhnliche Anfragen und ein Gefühl der Dringlichkeit. Wenn Sie Ihren Mitarbeitern beibringen, wie sie diese Merkmale erkennen können, können Sie die Kompromittierung von Geschäfts-E-Mails und potenzielle Datenschutzverletzungen verhindern.

Erfahren Sie, wie Sie Phishing-Betrügereien > erkennen

2. Durchführung einer Due-Diligence-Prüfung

Finanzunternehmen haben mit Hunderten bis Tausenden von Drittanbietern zu tun, von denen viele ebenfalls Zugriff auf ihre sensiblen Daten haben. Auch wenn Ihr Unternehmen seine Datensicherheit ernst nimmt, mangelt es den Anbietern oft an Cybersicherheitspraktiken.

Denken Sie daran, dass eine Datenschutzverletzung durch Dritte immer noch ein Problem der ersten Partei ist. Der Ruf Ihres Unternehmens steht auf dem Spiel, wenn Kundendaten offengelegt werden, unabhängig davon, wie es zu einer Sicherheitsverletzung kommt. In solchen Fällen drohen auch hohe finanzielle und rechtliche Strafen.

Sie müssen eine Due-Diligence-Prüfung aller potenziellen Anbieter durchführen, indem Sie vor dem Onboarding eine Risikobewertung durchführen. Risikobewertungen identifizieren Schwachstellen in der Cybersicherheit eines Anbieters und ermöglichen es Ihnen zu entscheiden, ob Sie die damit verbundenen Risiken übernehmen und die Partnerschaft beginnen möchten oder nicht.

Verwenden Sie diese kostenlose Vorlage für die Risikobewertung von Anbietern >

3. Verwalten Sie das Lieferantenrisiko

Risikobewertungen sind nur ein Element eines Vendor Risk Management (VRM)-Programms. Effektives VRM umfasst alle Phasen des Lieferantenlebenszyklus. Die Sicherstellung, dass Ihre Anbieter eine gesunde Sicherheitslage aufrechterhalten und aufkommende Cyberrisiken beheben, ist entscheidend für die Verhinderung von Datenschutzverletzungen durch Dritte.

Erfahren Sie, wie Sie ein Tool zur Behebung von Cyberrisiken für Finanzdienstleistungen auswählen >

Die Transparenz über einen ständig wachsenden Lieferantenbestand zu behalten, kann sich mit manuellen Nachverfolgungsmethoden, wie z. B. Tabellenkalkulationen, als schwierig erweisen.

Umfassende Lösungen für das Risikomanagement von Anbietern rationalisieren diesen Prozess über den gesamten Lebenszyklus und bieten integrierte Fragebogenvorlagen, Echtzeit-Erkennung von Cyber-Bedrohungen und automatisierte Workflows zur Behebung.

Erfahren Sie, wie UpGuard Finanzunternehmen dabei unterstützt, das Risiko von Drittanbietern zu reduzieren >

4. Einhaltung der Vorschriften

Gesetze und Vorschriften der Finanzbranche, wie z. B. PCI DSS und die DSGVO, schreiben strenge Datenschutzkontrollen vor. Die Einhaltung dieser Anforderungen zeigt, dass Ihr Unternehmen den Branchenstandards entspricht, und bietet eine Grundlage für das Management regulatorischer Risiken. Die Implementierung eines robusten Risikomanagement-Frameworks für Unternehmen, das regelmäßige Audit-Zeitpläne enthält, hilft dabei, Compliance-Lücken zu identifizieren und Risikobehebung zu priorisieren.

Erfahren Sie, wie Sie die 12 wichtigsten Vorschriften zur Cybersicherheit im Finanzsektor einhalten >

5. Identifizieren Sie Datenlecks

Datenlecks sind die versehentliche Offenlegung sensibler Informationen, entweder physisch oder im Internet. Unentdeckte Datenlecks können eine Datenschutzverletzung direkt begünstigen. Cyberkriminelle können beispielsweise Open-Source-Methoden verwenden, um durchgesickerte Unternehmensanmeldeinformationen im Internet zu finden und sich in Mitarbeiterkonten zu hacken, um an interne Daten zu gelangen.

Die schnelle Erkennung und Reaktion auf Datenlecks ist der Schlüssel zur Verhinderung weiterer Kompromittierungen. Effektive Lösungen zur Erkennung von Datenlecks überwachen kontinuierlich alle Schichten des Webs, um Datenlecks zu identifizieren, die ein Unternehmen und seine Anbieter betreffen, und ermöglichen so eine schnelle Behebung.

Erfahren Sie, wie Finanzunternehmen Datenlecks verhindern können >

6. Überwachen Sie kontinuierlich Ihre Angriffsfläche

Laut einer Studie von Palo Alto verschwenden Cyberkriminelle keine Zeit damit, nach Sicherheitslücken zu suchen, und beginnen innerhalb von 15 Minuten nach ihrer Aufdeckung mit der Untersuchung der Angriffsfläche. Da Finanzunternehmen bereits ein Hauptziel für Cyberangriffe sind, müssen sie schnell auf neue CVEs reagieren, um eine Kompromittierung zu vermeiden. Manuelle Erkennungsmethoden bleiben nicht mit der dynamischen Bedrohungslandschaft auf dem Laufenden.

Lösungen für das Management von Angriffsflächen überwachen kontinuierlich die Angriffsflächen eines Unternehmens und seiner Anbieter und bieten Echtzeit-Schwachstellenerkennung und Sicherheitsbewertungen, um die Sicherheitslage eines Unternehmens zu einem bestimmten Zeitpunkt sofort zu bewerten.

Erfahren Sie, wie UpGuard Finanzunternehmen vor Datenschutzverletzungen schützt >